金融教育如何改善客户体验
Posted: Wed Dec 04, 2024 10:34 am
因此，37 个州已采取措施，在 2022 年制定金融知识立法。传统金融机构也在接受通过传统课堂课程、研讨会和辅导提供金融教育的挑战。虽然这些计划确实产生了影响，但也有担忧称，人们对金融机构越来越缺乏信任，而且普遍对推销手段心存戒心，这使得传统教育措施更难接触到年轻一代。
这些现实为金融科技公司提供了一个机会，可以以一种引起新一代客户共鸣的方式倡导金融教育。金融科技公司拥有独特的资格，可以发挥缩小金融知识差距的作用，因为它们提供的产品种类繁多，并且拥有与客户沟通的不同渠道。
为什么金融教育很重要？
如果不了解基本的金融概念，人们就无法做出与财务管理相关的决策。具有金融知识的人有能力在储蓄、投资、借贷等方面做出明智的财务选择。《经济时报》报道称，对于青少年来说，教导他们理财的必要性和重要性至关重要。（现在开始考虑 Alpha 一代还不算太早，因为这个群体代表着在早期培养金融知识的下一个重大机会。）父母在确保青少年具备金融知识方面也可以发挥重要作用，因此让他们也具备理解和工具也很重要。
金融科技公司比该领域的传统公司更好地履行了这一职责，因为它们往往主要服务于数字原生代，而且个性化和人工智能已经融入到它们的 DNA 中。
通过安全、个性化的对话式银行服务，可以根据用户的人口统计、行为和生活阶段向用户发送财务提示和建议，从而提高客户忠诚度。
科技如何提高金融知识水平
疫情激发了人们对数字银行的兴趣，甚至那些以前是常规分行客户的人们也开始关注数字银行。因此，平均而言，三分之一的数字活跃消费者使用两项或多项金融技术服务。
银行传统上认为个性化服务很重要，因为它能了解消费者所处的人生阶段，从而了解哪些产品可能适合他们。针对即将退休的人提供如何减轻学生债务负担的优惠并不明智。
但得益于科技的发展，我们可以更轻松地做到以下事情：
根据人生阶段和其他人口统计数据，通过个性化、数据驱动的服务改善客户体验
通过客户最喜欢的渠道参与来建立忠诚度
利用对移动应用程序的日益依赖
启用双因素身份验证、生物特征身份验证和其他形式的在线验证等安全措施
金融科技如何引领金融教育
以下是金融科技帮助向客户推广金融教育的一些方法。
移动优先体验
有充足的证据表明移动应用程序的受欢迎程度，但如果 广告电话号码数据 你希望量化事物，那么以下几点是不错的选择：
智能手机用户平均每天使用 10 个应用程序，每月使用 30 个应用程序。
49％的人每天打开应用程序11次以上。
21% 的千禧一代每天打开应用程序 50 次以上。
如果您想要与客户沟通，最好能通过移动应用来实现！大多数金融科技公司都是移动优先技术，其设计围绕应用使用，而不是研究如何将现有服务适应移动环境。正是出于这个原因，许多传统金融机构选择与金融科技公司合作，将现有产品、服务和运营数字化。
不同渠道提供不同内容
金融科技公司正在使用多种渠道向用户传递金融知识，这些渠道无缝、安全且引人入胜。关键是要让信息与用户的情况相关——例如，如果用户正在旅行，他们是否需要了解外汇交易费用？
数字化实现的一些渠道包括：
推送通知——根据用户的特定操作向其应用发送快速提示，包括时效性通知。例如，如果纳税时间即将到来，那么有关今年新税收规则的文章链接是否有帮助？（鼓励用户在智能手机设置中为您的应用启用推送通知。）
聊天机器人 ——由于聊天机器人基于双向对话，因此它们非常适合发送快速财务测验，其中包含多项选择答案以及正确和错误答案的解释、资金管理技巧，后面跟着“有什么问题吗？”，以及按 1 继续、按 2 与现场操作员交谈的选项等。
WhatsApp——使用此平台回答有关财务的问题，可以通过现场服务代理和待命的专家手动回答，也可以借助聊天机器人来回答客户最常见的问题，例如如何查找最新的报表或了解低息贷款。
短信——提供您的客户会喜欢的与经济、利率和银行新闻相关的新闻更新，以及更多信息的链接。
电子邮件——在这里，您可以提供更深入、个性化的指南、图表或工具，以改变客户的财务状况。这些内容可以有针对性，例如，如果客户下载了首次购房者的指南，那么解释抵押贷款如何运作的内容将是相关的。
金融科技公司和移动优先公司明白，金融沟通不必刻板而死板。友好、易懂、轻松的语气（尤其是通过移动渠道进行交流时）很可能会引起当今精通数字技术的客户共鸣。
细分和个性化，使内容更具情境化
在向客户进行金融教育时，重要的是要根据受众对市场、产品等的熟悉程度进行讲解。在通过任何渠道发送教育信息之前，对客户进行细分至关重要，这样信息才具有背景并且更符合他们的需求。
这些现实为金融科技公司提供了一个机会，可以以一种引起新一代客户共鸣的方式倡导金融教育。金融科技公司拥有独特的资格，可以发挥缩小金融知识差距的作用，因为它们提供的产品种类繁多，并且拥有与客户沟通的不同渠道。
为什么金融教育很重要？
如果不了解基本的金融概念，人们就无法做出与财务管理相关的决策。具有金融知识的人有能力在储蓄、投资、借贷等方面做出明智的财务选择。《经济时报》报道称，对于青少年来说，教导他们理财的必要性和重要性至关重要。（现在开始考虑 Alpha 一代还不算太早，因为这个群体代表着在早期培养金融知识的下一个重大机会。）父母在确保青少年具备金融知识方面也可以发挥重要作用，因此让他们也具备理解和工具也很重要。
金融科技公司比该领域的传统公司更好地履行了这一职责，因为它们往往主要服务于数字原生代，而且个性化和人工智能已经融入到它们的 DNA 中。
通过安全、个性化的对话式银行服务，可以根据用户的人口统计、行为和生活阶段向用户发送财务提示和建议，从而提高客户忠诚度。
科技如何提高金融知识水平
疫情激发了人们对数字银行的兴趣，甚至那些以前是常规分行客户的人们也开始关注数字银行。因此，平均而言，三分之一的数字活跃消费者使用两项或多项金融技术服务。
银行传统上认为个性化服务很重要，因为它能了解消费者所处的人生阶段，从而了解哪些产品可能适合他们。针对即将退休的人提供如何减轻学生债务负担的优惠并不明智。
但得益于科技的发展，我们可以更轻松地做到以下事情：
根据人生阶段和其他人口统计数据，通过个性化、数据驱动的服务改善客户体验
通过客户最喜欢的渠道参与来建立忠诚度
利用对移动应用程序的日益依赖
启用双因素身份验证、生物特征身份验证和其他形式的在线验证等安全措施
金融科技如何引领金融教育
以下是金融科技帮助向客户推广金融教育的一些方法。
移动优先体验
有充足的证据表明移动应用程序的受欢迎程度，但如果 广告电话号码数据 你希望量化事物，那么以下几点是不错的选择：
智能手机用户平均每天使用 10 个应用程序，每月使用 30 个应用程序。
49％的人每天打开应用程序11次以上。
21% 的千禧一代每天打开应用程序 50 次以上。
如果您想要与客户沟通，最好能通过移动应用来实现！大多数金融科技公司都是移动优先技术，其设计围绕应用使用，而不是研究如何将现有服务适应移动环境。正是出于这个原因，许多传统金融机构选择与金融科技公司合作，将现有产品、服务和运营数字化。
不同渠道提供不同内容
金融科技公司正在使用多种渠道向用户传递金融知识，这些渠道无缝、安全且引人入胜。关键是要让信息与用户的情况相关——例如，如果用户正在旅行，他们是否需要了解外汇交易费用？
数字化实现的一些渠道包括：
推送通知——根据用户的特定操作向其应用发送快速提示，包括时效性通知。例如，如果纳税时间即将到来，那么有关今年新税收规则的文章链接是否有帮助？（鼓励用户在智能手机设置中为您的应用启用推送通知。）
聊天机器人 ——由于聊天机器人基于双向对话，因此它们非常适合发送快速财务测验，其中包含多项选择答案以及正确和错误答案的解释、资金管理技巧，后面跟着“有什么问题吗？”，以及按 1 继续、按 2 与现场操作员交谈的选项等。
WhatsApp——使用此平台回答有关财务的问题，可以通过现场服务代理和待命的专家手动回答，也可以借助聊天机器人来回答客户最常见的问题，例如如何查找最新的报表或了解低息贷款。
短信——提供您的客户会喜欢的与经济、利率和银行新闻相关的新闻更新，以及更多信息的链接。
电子邮件——在这里，您可以提供更深入、个性化的指南、图表或工具，以改变客户的财务状况。这些内容可以有针对性，例如，如果客户下载了首次购房者的指南，那么解释抵押贷款如何运作的内容将是相关的。
金融科技公司和移动优先公司明白，金融沟通不必刻板而死板。友好、易懂、轻松的语气（尤其是通过移动渠道进行交流时）很可能会引起当今精通数字技术的客户共鸣。
细分和个性化，使内容更具情境化
在向客户进行金融教育时，重要的是要根据受众对市场、产品等的熟悉程度进行讲解。在通过任何渠道发送教育信息之前，对客户进行细分至关重要，这样信息才具有背景并且更符合他们的需求。