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社交媒体和实时互动的力量似乎特别适合银行和金融服务提供商。毕竟，这些行业是建立在客户关系和实时及在线交易的价值之上的。此外，银行和金融服务客户通常都是精明的群体：利率、金融产品和服务质量等因素可以决定客户是留在原地还是货比三家。因此，成功利用社交媒体力量进行金融业务的银行不仅可以建立客户忠诚度，还可以利用网络作为平台来产生有价值的客户见解、创建买家角色并鼓励满意的用户推荐朋友。
这听起来很有趣，但所有这些都有一个问题：对于银行和其他金融机构来说，成功的客户关系以信任为基础。然而，社交媒体固有的开放性也可能导致隐私问题，甚至更糟的是，不遵守适用的银行和金融服务法律。考虑到这一点，我们希望在社交媒体这个崭新的世界中，在实时互动和保持合规性之间找到微妙的界限。屏幕截图 2014 年 5 月 27 日 下午 12.54.29

掌握合规实时互动的三个步骤

为了成功应对这一挑战，金融机构需要做三件事。

首先，确定适用于他们的合规性问题。
一旦他们理解了这一点，他们就可以建立内部和外部控制来减轻这些风险。“内部”控制涉及银行本身可以管理的事情：其社交媒体政策、归档要求、员工培训等。
“外部”因素主要涉及教育用户。虽然银行希望用户分享 泰国电话数据 自己的想法和观点，但金融公司的社交媒体当然不应该鼓励用户分享个人财务数据。
一旦这些控制措施到位，金融机构就可以推动实时社交媒体参与，并确信最终结果将是合规且得到有效管理的。

确定哪些合规问题会影响您的机构

如果金融机构不知道哪些规则适用于它们，它们就无法制定社交媒体合规计划。因此，我们建议营销经理与总法律顾问、审计师和 IT 人员一起审查所有适用法规。我们不会专门讨论法律本身——我们会听从您内部律师的意见——只是说银行在社交媒体领域面临的一个主要问题是需要存档用户数据。这份白皮书由国家档案馆提供，提供了有关捕获社交媒体数据的最佳做法的有用指导。把它给你的律师看。（希望他们已经看过了。）同样，金融机构会考虑购买社交媒体存档工具来帮助自动化这一过程。

建立控制措施以最大限度地降低实时交战风险

一旦金融机构从监管角度了解了自己要承担的责任，他们就可以建立内部控制措施以最大程度地降低风险。这些控制措施包括：

创建预先批准的社交媒体编辑日历。
培训员工遵守社交媒体规定。
确保新产品和应用符合数据隐私法规。
拥有用于数据存档和删除的 IT 流程和工具。
当遇到问题时，收集一张问题记录表。
当然，建立内部控制只是成功的一半。用户需要接受教育。他们需要明白，虽然他们可以在 Facebook 上分享他们生活的每一个细节，但他们需要在社交媒体网络上保持克制。这意味着让新客户签署一份表格，承认他们了解在网站上发布敏感信息的风险。这意味着经常在 Facebook 和 Twitter 上发布有用的提醒，避免分享敏感信息。这意味着当你看到用户发布此类信息时，要立即删除，联系用户，并确保你有证明你联系过他们的审计线索。

有了控制措施，公司可以自信地推动实时互动

现在，公司了解了适用于自己的法规以及如何有效地管理合规性，他们可以自信地推动实时互动。 策略包括新闻劫持内容、发布人性化和打造品牌的内容、举办竞赛和促销活动以及为客户提供实用、及时的帮助。

众所周知，对于金融公司来说，社交媒体可以成为市场上一个具有巨大差异化的行业。我们承认，确保合规的要求似乎令人生畏，但这也有一个很大的好处，它与公司本身的性质有关。与任何其他类型的企业相比，金融机构更善于管理风险。这是你的核心竞争力。每家金融机构都制定了严格的流程来做到这一点，确保社交媒体合规也不例外。看到了吗？这并不那么糟糕。

考虑到这一点，我们想把这个问题抛给我们的读者：在社交媒体合规方面，您面临的最紧迫的挑战是什么？您是否投资了任何自动化工具？它们的表现是否符合预期？加入下面的讨论吧！